2021年8月27日，小陳（化名）在揭陽(yáng)市榕城區(qū)東升街道的家中接到一個(gè)自稱(chēng)是中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的陌生號(hào)碼來(lái)電，對(duì)方稱(chēng)其銀行卡的學(xué)生賬號(hào)需要轉(zhuǎn)成成人賬號(hào)，不然會(huì)影響信用問(wèn)題，其信以為真，在說(shuō)出QQ號(hào)后被拉入一名為“變更部監(jiān)管198組”的QQ群并收到郵箱名為“中國(guó)銀監(jiān)會(huì)2021”發(fā)來(lái)的征信報(bào)告文件，之后群中的客戶(hù)經(jīng)理語(yǔ)音指導(dǎo)操作，讓其下載“飛書(shū)”APP共享手機(jī)屏幕，其在對(duì)方的指引下下載了8個(gè)借貸APP，并被告知要想將征信安全指數(shù)提高到90%以上需在借貸APP內(nèi)貸款并轉(zhuǎn)賬到指定的銀行賬戶(hù)上，之后會(huì)全部返還。
最后小陳在多個(gè)APP中貸款，并將錢(qián)款分8次轉(zhuǎn)入對(duì)方的7個(gè)銀行賬戶(hù)中，共轉(zhuǎn)賬29萬(wàn)余元，直到上網(wǎng)看到相關(guān)詐騙案例才意識(shí)到被騙。
虛假征信類(lèi)詐騙套路解析
套路一：
詐騙分子通過(guò)非法渠道獲取被害人個(gè)人信息，大多選擇在校大學(xué)生和剛畢業(yè)步入社會(huì)的群體實(shí)施詐騙。
套路二：
通過(guò)相關(guān)技術(shù)手段修改來(lái)電號(hào)碼和將被害人個(gè)人信息告知被害人的方式取得信任。
套路三：
打電話(huà)冒充金融機(jī)構(gòu)、網(wǎng)貸、互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)工作人員，稱(chēng)可以幫助被害人注銷(xiāo)校園貸賬號(hào)、消除校園貸記錄、清除支付類(lèi)平臺(tái)不良記錄或者修改征信記錄，以不注銷(xiāo)不清除不修改就會(huì)影響市民個(gè)人征信為由，引起市民內(nèi)心恐慌從而降低市民警惕性。
套路四：
反詐騙中心提醒您：
凡是聲稱(chēng)消除校園貸記錄、升級(jí)學(xué)生賬戶(hù)或者清除不良記錄，否則會(huì)影響征信的，都是詐騙。市民如果對(duì)個(gè)人征信存在疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)通過(guò)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行征信部門(mén)、中國(guó)人民銀行征信中心信息服務(wù)平臺(tái)或是撥打征信中心客服電話(huà)等官方渠道進(jìn)行咨詢(xún)，不要輕信陌生來(lái)電。
以“驗(yàn)證流水、清空額度、提高征信安全指數(shù)”等話(huà)術(shù)指引被害人到網(wǎng)絡(luò)借款平臺(tái)借款，將借款轉(zhuǎn)給其指定的賬戶(hù)，從而成功詐騙。